Un prélèvement préautorisé n'est pas instantané. Entre le moment où la somme quitte le compte du copropriétaire et celui où elle se pose dans le compte du syndicat, il s'écoule quelques jours ouvrables. Pendant cette fenêtre, l'argent existe, mais il n'est ni chez l'un ni chez l'autre.
Jusqu'ici, cette somme n'apparaissait nulle part sous un nom clair. Résultat : un conseil qui comparait son relevé bancaire à ses états voyait un écart, et passait du temps à chercher une erreur qui n'existait pas.
Ce qui change
Le rapprochement bancaire distingue maintenant :
- le solde disponible, celui que la banque reconnaît aujourd'hui;
- les sommes en transit, prélevées chez les copropriétaires et pas encore déposées.
Les éléments en transit sont présentés comme tels, avec leur date de prélèvement, plutôt que d'être noyés dans les écarts à expliquer.
Pourquoi ça compte pour un conseil
- L'écart entre le relevé et les livres redevient un vrai signal : s'il en reste un après avoir mis les sommes en transit de côté, il faut le regarder.
- La trésorerie se lit correctement. Un fonds qui paraît insuffisant un mardi peut simplement attendre un dépôt de jeudi.
- Le trésorier bénévole n'a plus à reconstruire ce calendrier de tête.
Cette vue suit les permissions habituelles : elle s'affiche pour les rôles qui ont déjà accès aux finances du syndicat.