C'est une inquiétude légitime : le fonds affiche un montant, vous ouvrez l'onglet Transactions pour voir d'où il vient, et la liste est vide. Rien n'est perdu, et rien n'est incohérent.
Un solde reporté n'est pas une transaction
Le registre des transactions ne montre que les mouvements de l'exercice sélectionné. L'argent que le fonds détenait déjà au premier jour de cet exercice n'est pas un mouvement de l'année : il n'a donc aucune ligne à y occuper.
Un fonds d'autoassurance entièrement constitué en 2022 et auquel on n'a plus touché depuis affichera exactement cela en 2026 : un solde bien réel, et aucune transaction.
Où lire le montant reporté
Sur la page Comptabilité, chaque fonds — opérations, prévoyance, autoassurance — a sa propre carte, avec quatre cases :
- Solde d'ouverture : ce que le fonds détenait au premier jour de l'exercice;
- Contributions : ce qui y est entré pendant l'exercice;
- Retraits : ce qui en est sorti;
- Position actuelle, ou Solde de clôture si l'exercice est clôturé.
La première case est la réponse à votre question. Si elle vous semble fausse, elle se corrige : c'est le sujet du guide sur l'encaisse d'ouverture.
La colonne « Solde » du registre
Le registre porte une colonne Solde qui part du solde d'ouverture du fonds et se cumule d'une transaction à l'autre, de la plus ancienne à la plus récente. C'est le solde réel du fonds au moment de chaque transaction.
Elle ne bouge ni avec le tri ni avec les filtres que vous appliquez à l'affichage : les montants restent chaînés dans l'ordre chronologique, sinon la colonne raconterait une histoire différente à chaque tri.
Les autres raisons d'une liste vide
Quand vous vous attendiez vraiment à voir des lignes, trois choses se vérifient dans cet ordre :
- L'exercice sélectionné dans la barre d'outils. Le registre ne montre qu'une année à la fois, et une transaction saisie avec une date de l'année précédente est classée dans l'exercice de sa date, pas dans celui que vous regardiez en la saisissant.
- Les filtres actifs au-dessus de la liste.
- Le fonds affiché, si vous consultez la vue d'un seul fonds plutôt que le registre complet.
Une ligne présente mais hors du solde
L'inverse existe aussi : une transaction visible dans le registre qui ne se retrouve pas dans le solde du fonds. C'est le cas d'un prélèvement en attente, échoué ou annulé — aucun argent n'a bougé. La ligne porte alors la mention « Non comptabilisée dans le solde ».
Ce n'est pas une anomalie : les soldes de fonds ne retiennent que les sommes réellement encaissées et décaissées. Ce que le copropriétaire doit, lui, ne disparaît pas pour autant.